Detalji
- Opcija 1: Arhiv Jugoslavije, Beograd:19. avgust 2026. od 10h
- Opcija 2: on line (ZOOM):19. avgust 2026. godine od 10h
- Predavačica:Milunka Savić (detalji na stranici)
- Kotizacija i popusti:23.500, odnosno 21.500 (+PDV); detalji o popustima na stranici
RBA – Pristup zasnovan na proceni rizika u SPN
MODELI BODOVANJA, KLASIFIKACIJA KLIJENATA PREMA NIVOU RIZIKA, DOKUMENTOVANJE PROCENE, MONITORING I ULOGA IT SISTEMA ZA PROCENU RIZIKA
Pravilno sprovedena procena rizika utiče na gotovo sve ključne elemente AML sistema: način identifikacije i provere klijenata, obim primene mera poznavanja stranke, učestalost monitoringa poslovnog odnosa, donošenje odluka o prihvatanju ili odbijanju klijenata, kao i na organizaciju internih kontrola i raspodelu resursa. Upravo zato je međunarodnim standardima i domaćim propisima prihvaćen pristup zasnovan na proceni rizika (Risk-Based Approach – RBA), čiji je cilj da obveznici mere sprečavanja pranja novca primenjuju srazmerno nivou utvrđenog rizika, umesto da prema svim klijentima i poslovnim odnosima postupaju na isti način.
Poseban izazov predstavlja uspostavljanje modela bodovanja i klasifikacije klijenata prema nivou rizika, kao i pravilno korišćenje podataka iz internih i eksternih izvora. Istovremeno, sve veći značaj dobijaju IT sistemi koji omogućavaju automatizovano praćenje rizika, identifikaciju neuobičajenih obrazaca ponašanja i kontinuirano ažuriranje procene rizika tokom trajanja poslovnog odnosa. Upravo zbog toga procena rizika više nije statičan dokument koji se izrađuje jednom godišnje, već dinamičan proces koji mora pratiti promene u poslovanju, profilu klijenata i regulatornom okruženju.
Cilj edukacije je da učesnicima pruži praktično razumevanje pristupa zasnovanog na proceni rizika (Risk-Based Approach), načina identifikacije i ocenjivanja rizika, kao i primene rezultata procene rizika u svakodnevnom radu obveznika.
Predavačica: Milunka Savić, dugogodišnja stručnjakinja u oblasti sprečavanja pranja novca, finansiranja terorizma, međunarodnih sankcija i sistema usklađenosti, sa bogatim iskustvom u radu sa finansijskim i nefinansijskim obveznicima i implementaciji regulatornih zahteva u praksi.
NASTAVNI PROGRAM
Uvod u procenu rizika
- Šta znači Risk-Based Approach (RBA)
- Zašto je procena rizika osnova AML sistema
- Veza između procene rizika i svih drugih AML obaveza
- Regulatorna očekivanja i nadzorni fokus
- Najčešće greške u praksi
Identifikacija rizika
1. Kategorije rizika:
- rizik klijenta
- geografski rizik
- rizik proizvoda i usluge
2. Rizik kanala distribucije
3. Regulatorna očekivanja
4. Nacionalne procene rizika i međunarodni izvori
5. Kako prepoznati visokorizične klijente i poslovne odnose
Procena i scoring rizika
- Kako se meri i ocenjuje rizik
- Modeli bodovanja i ponderisanja faktora rizika
- Definisanje niskog, srednjeg i visokog rizika
- Dokumentovanje procene rizika
- Kako obrazložiti i dokazati procenu rizika regulatoru
Primena procene rizika u svakodnevnom radu
1. Kako procena rizika utiče na:
- nivo primene KYC/CDD mera
- učestalost monitoringa
- odluke o prihvatanju ili odbijanju klijenata
- pojačane mere za visokorizične klijente
- Dinamička procena rizika tokom trajanja poslovnog odnosa
- Kada je potrebno preispitivanje postojeće procene rizika
2. Uloga IT sistema u upravljanju AML rizicima
(ceo program u pdf formatu možete preuzeti OVDE)
Način realizacije, kotizacija i popusti: Nastava se može, po sopstvenom izboru, pratiti u nastavnoj sali ili on-line putem ZOOM platforme. Obe grupe učesnika slušaju nastavu u isto vreme.
Za polaznike koji žele da prisustvuju obuci uživo, seminar realizujemo u jednom od najlepših i najreprezentativnijih zdanja starog Beograda – Arhivu Jugoslavije. Smeštena u monumentalnoj zadužbini kralja Aleksandra I Karađorđevića iz 1933. godine, zgrada je proglašena spomenikom kulture i predstavlja jedno od najznačajnijih ostvarenja beogradske međuratne arhitekture.
Posebnu atmosferu daje i prostrani park koji okružuje kompleks, pa će učesnici tokom pauze imati priliku da uživaju u jednom od najlepših zelenih ambijenata ovog dela grada, a po želji i da obiđu aktuelnu izložbu Arhiva Jugoslavije i deo bogatog kulturno-istorijskog nasleđa koje ova ustanova čuva.
1. Za prisustvo u nastavnoj sali, kotizacija iznosi 23.500,00 (+PDV) i obuhvata nastavu, nastavni materijal, sertifikat, direktno interaktivno učešće u predavanju, ručak i hladne i tople napitke u kafe pauzama.
2. Za učešće putem ZOOM platforme kotizacija iznosi 21.500 (+PDV). Nastava se prati u realnom vremenu, zajedno sa učesnicima koji su fizički prisutni u sali. Pitanja se postavljaju putem chat-a, a predavači će na njih odgovoriti nakon pauze ili na kraju predavanja.
Popusti:
- Za sve prijave i avansne uplate odobrava se popust od 5%
- Za dva i više učesnika iz iste organizacije, odobrava se dodatnih 10% popusta
- Za učesnike naših ranijih seminara iz oblasti SPN i FT odobrava se dodatni popust od 5% (popust za lojalnost)
Informacije i prijavljivanje:
Prijavu možete izvršiti klikom na dugme “Prijavite se” gde možete popuniti elektronsku prijavu ili preuzeti obrazac u .doc formatu i poslati ga na bilo koju od naših e-mail adresa
Za dodatne informacije kontaktirajte nas na:
063/509972, 063/506097, 011/3077613
Pogledajte i ostale obuke koje smo pripremili u narednom periodu – kliknite OVDE
